2025-2031年中國銀行保險行業發展動態及投資規劃分析報告

第1章銀行保險的相關概述

1.1 銀行保險的內涵及特點

1.1.1 銀行保險的基本內涵

1.1.2 銀行保險的特點分析

1.1.3 銀行保險對各方主體的影響

1.2 銀行保險的起源與發展進程

1.2.1 銀行保險的起源

1.2.2 國外銀行保險發展歷程

1.2.3 國內銀行保險發展歷程

1.3 從經濟學角度分析銀行保險發展的動因

1.3.1 銀行保險發展的宏觀因素

（1）社會環境的變化

（2）政府政策的變化

（3）金融市場環境的變化

1.3.2 銀行保險發展的微觀因素

（1）規模經濟

（2）范圍經濟

（3）一體化的服務

第2章國際銀行保險市場分析

2.1 國際保險市場總況

2.1.1 世界銀行保險市場發展概況

（1）發展總況

（2）發展階段

2.1.2 國際銀行保險發展的驅動因素

（1）驅動銀行進入保險業的因素

（2）驅動保險公司發展銀行保險的因素

（3）驅動銀行保險發展的社會因素

2.1.3 國際銀行保險發展存在地域差異

2.1.4 新興市場成為全球銀行保險業發展新勢力

2.2 歐洲地區銀行保險的發展

2.2.1 寬松的政策環境助歐洲銀行保險業高速發展

2.2.2 歐洲銀行保險業務的發展特征

2.2.3 歐洲銀行保險市場的成功秘訣

（1）共贏的合作模式

（2）獨特的產品策略和稅收優惠

2.2.4 歐洲銀行保險業務的經營特色和運營狀況

2.3 其他地區銀行保險的發展

2.3.1 美國銀行保險業務發展狀況

（1）美國銀行保險業務發展總況

（2）美國銀行保險業運作模式

（3）美國銀行保險業成功的要素

2.3.2 日本銀行保險業務迅速滲透

（1）銀保合作背景

（2）銀保合作模式

（3）銀保產品

（4）存在的問題

2.3.3 香港銀行保險發展對中國的借鑒

2.3.4 臺灣銀行保險市場發展情況

（1）臺灣銀行保險市場發展總況

（2）存在主要問題

2.4 國際壽險領域銀行保險業務的發展

2.4.1 銀行渠道成為壽險公司主要銷售渠道

2.4.2 國外壽險領域銀保產品的發展特點

2.4.3 壽險領域銀行保險發展的驅動因素

（1）政府鼓勵

（2）保險業競爭加劇

（3）銀行業尋求新業務

（4）客戶保險意識加強

2.4.4 壽險領域銀保業務發展的對策措施

第3章中國銀行保險業的發展環境分析

3.1 經濟環境

3.1.1 中國國民經濟運行狀況

（1）中國GDP分析

（2）GDP與保險業相關性分析

（3）消費價格指數分析

（4）城鄉居民收入分析

（5）社會消費品零售總額

（6）全社會固定資產投資分析

3.1.2 2024年中國經濟發展預測

3.1.3 “十四五”中國經濟發展的潛力分析

3.1.4 宏觀環境的機遇和挑戰

3.2 政策法規環境

3.2.1 中國銀行保險發展的法制與監管環境

（1）銀保業務發展初期：政策鼓勵其發展

（2）銀保業務存在的問題

（3）銀保業務走向全流程監管

3.2.2 商業銀行介入保險業務的法律監管狀況

3.2.3 銀保業務轉型期的監管策略

3.3 銀行業發展形勢

3.3.1 中國銀行業發展環境變化分析

（1）發展環境變化

（2）銀行業重大事件及影響

（3）銀行業環境為銀保業務帶來的機遇

3.3.2 中國銀行業經濟運行情況

（1）資產負債規模

（2）經營利潤

（3）資本充足率

（4）流動性水平

（5）資產質量和撥備水平

3.3.3 中國銀行業網點分布情況

3.3.4 中國銀行業經濟發展特征

3.3.5 中國銀行業發展趨勢

3.4 保險業發展形勢

3.4.1 中國保險業發展環境變化分析

（1）發展環境變化

（2）保險業重大事件及影響

（3）保險業環境為銀保業務帶來的機遇

3.4.2 中國保險業經營情況分析

（1）保費收入

（2）賠付支出

（3）資產總額

（4）業務及管理費

（5）資金運用

3.4.3 新形勢下保險風險的特點

3.4.4 中國保險業發展趨勢

3.5 保險中介發展狀況

3.5.1 保險中介的基本概念及作用

（1）基本概念

（2）作用

3.5.2 中國保險中介行業發展概況

（1）市場運行分析

（2）市場特點分析

（3）主要問題分析

3.5.3 保險中介行業市場展望

（1）保險中介發展趨勢

（2）保險中介發展方向分析

（3）保險中介監管政策發展趨勢

（4）保險中介環境為銀保業務帶來的機遇

第4章中國銀行保險市場分析

4.1 中國銀行保險業發展概述

4.1.1 銀行保險在中國的發展階段

4.1.2 開展銀保業務對我國銀行業與保險業的意義

（1）對銀行業的意義

（2）對保險業的意義

4.1.3 我國銀行保險業發展現狀綜述

4.1.4 外資銀行積極搶灘中國銀行保險市場

4.2 中國銀行保險市場的發展

4.2.1 中國銀行保險市場規模

（1）銀行郵政代理保費收入

（2）中國保險市場規模

（3）銀行郵政保費收入占比情況

4.2.2 中國銀行保險市場發展趨勢

（1）新規頒布促進保險市場發展

（2）銀郵系保險公司快速發展

（3）更加關注產品服務創新

（4）多家銀郵代理主動退市

4.3 中國銀行保險業發展的SWOT剖析

4.3.1 優勢分析（Strengths）

（1）降低經營成本

（2）充分利用資源

（3）提供更加全面的金融服務

4.3.2 劣勢分析（Weaknesses）

（1）產品單一

（2）文化差異

（3）風險管理難度增加

4.3.3 機會分析（Opportunities）

（1）保險市場平穩發展

（2）監管政策不斷放松

（3）外資保險公司帶來寶貴的發展經驗

4.3.4 威脅分析（Threats）

（1）國外金融集團的混業經營體制的挑戰

（2）國外勢力強大的金融集團的直接沖擊

（3）人力資源管理存在巨大危機

4.3.5 SWOT策略分析

（1）優勢-機會戰略（SO戰略）

（2）優勢-威脅戰略（ST戰略）

（3）弱點-機會戰略（WO戰略）

（4）弱點-威脅戰略（WT戰略）

4.4 中國銀行保險業發展的對策

4.4.1 國外銀保業發展的借鑒及對中國的啟示

4.4.2 促進我國銀行保險業務發展的對策

（1）更新經營理念，增強合作意識

（2）建立長期市場戰略聯盟。

（3）建立科學、有效、合理的代理保險業務銷售體系

（4）培養復合型保險代理從業人才

（5）創新產品策略

（6）創新營銷策略

4.4.3 我國銀行保險業健康發展的政策建議

第5章重點區域銀行保險業的發展

5.1 北京市

5.1.1 北京銀行保險市場的四大階段

5.1.2 影響北京銀行保險業發展的主要因素

（1）合作層次

（2）產品

（3）監管

5.1.3 北京銀行保險業發展現況

（1）北京保險市場保險相關機構數量

（2）北京市銀郵保險保費收入情況

5.1.4 北京市銀行保險市場的未來走勢

5.2 上海市

5.2.1 上海銀保市場概況

（1）上海保險市場概況

（2）上海保險市場保費收入

（3）上海銀保市場情況

5.2.2 上海銀保業務發展規劃

（1）上海保險業發展規劃

（2）上海市銀行保險保費收入預測

5.3 天津市

5.3.1 天津市銀行保險市場的發展現狀

（1）天津市保險市場保費收入

（2）保險兼業代理機構銀郵類機構數量

（3）銀行保險保費收入

5.3.2 天津市銀保市場出現的新變化

（1）《天津市養老服務促進條例》出臺

（2）天津自貿試驗區范圍確定

5.3.3 天津市銀保市場存在的主要問題

（1）銀保渠道無序競爭

（2）銷售誤導現象比較嚴重

5.3.4 促進天津市銀保市場發展的對策建議

5.3.5 天津銀保業務發展預測

5.4 江西省

5.4.1 江西銀行保險市場發展歷程及特點

5.4.2 江西省銀行保險主要特點

（1）市場集中度高

（2）渠道集中度高

（3）產品集中度高

（4）業務季節性強

5.4.3 江西省銀保市場存在的突出問題及成因

5.4.4 推動江西省銀保市場快速發展的建議

5.4.5 江西省銀行保險市場規模分析

（1）江西省保險市場保費收入分析

（2）江西省保險兼業代理機構銀郵類機構數量

（3）江西省銀行保險行業銀郵保費收入

5.5 其他地區

5.5.1 廣東銀行保險業發展狀況

（1）廣東省原保險保費收入情況

（2）銀行保險主要地方政策

（3）廣東省銀行保險主要情況

5.5.2 湖南銀保業務發展狀況

（1）湖南省保險市場保費收入

（2）湖南省銀行保險業主要政策

（3）銀行保險業務分析

5.5.3 黑龍江銀保業務發展情況

（1）黑龍江保險業務收入分析

（2）黑龍江省銀行保險情況分析

第6章銀行保險的發展模式分析

6.1 銀行保險發展模式的分類狀況

6.1.1 銀行保險發展模式的分類

6.1.2 銀行保險的基本運行模式

6.2 中國銀行保險的現行模式分析

6.2.1 協議合作模式居于主導地位

6.2.2 合資模式深化發展

6.2.3 金融服務集團模式是未來發展趨勢

6.2.4 我國銀行保險發展模式的特點解析

6.3 中國銀行保險模式存在的問題及改革建議

6.3.1 我國現行銀行保險模式存在的弊病

（1）銀行和保險公司之間的合作松散

（2）銀保產品同質，開發和創新滯后

（3）缺乏專業化的銀保銷售隊伍

（4）技術落后

（5）相關法律、法規、監管制度不完善

6.3.2 優化我國銀行保險模式的對策分析

（1）改善法律法規環境

（2）改善監管環境

（3）改善行業關系

（4）通過產品研發，推出差異化產品

（5）建立信息技術平臺

（6）逐漸推進銀行保險模式的轉型

6.3.3 探討中國銀保運行模式的改革建議

6.3.4 中國銀行保險模式創新的路徑選擇

（1）中國銀行保險模式創新的目標

（2）銀行保險模式加快創新的路徑

第7章銀保合作發展分析

7.1 中國銀保合作的現狀及趨勢分析

7.1.1 中國銀保合作的基本狀況

7.1.2 銀保合作形勢發生改變

7.1.3 農村銀保合作情況分析

（1）農村銀保合作主要問題

（2）解決農村銀保合作問題舉措

7.1.4 國內銀保合作的未來發展方向

7.2 商業銀行參股保險公司的相關研究

7.2.1 銀行投資保險公司獲得法律許可證

7.2.2 銀行入股保險公司的動機解析

（1）直接動機-有效提升銀行的綜合實力

（2）間接動機-為將來綜合經營打下基礎

7.2.3 銀行入股對保險公司的影響剖析

（1）對保險公司的影響

（2）對保險行業的影響

7.2.4 商業銀行參股保險公司的機遇分析

7.2.5 商業銀行參股保險公司面臨的阻礙

7.3 中國銀保合作存在的問題

7.3.1 中國銀保合作存在的突出問題

7.3.2 銀保合作中不容忽視的幾大問題

7.3.3 我國銀保合作的法制缺陷分析

7.3.4 銀保合作新模式帶來的隱憂

7.4 中國銀保合作的對策分析

7.4.1 銀保合作應堅持平等互利原則及搞好協調溝通

7.4.2 銀保合作的機制創新策略探究

（1）對于銀行

（2）對于保險公司

7.4.3 促進銀保合作健康發展的相關建議

第8章開展銀保業務的重點銀行經營情況分析

8.1 工商銀行

8.1.1 銀行簡介

8.1.2 主要經濟指標分析

8.1.3 企業盈利能力分析

8.1.4 企業資產質量分析

8.1.5 企業資本充足率分析

8.1.6 企業主營業務情況

8.1.7 企業銀保業務介紹

（1）產品和合作伙伴

（2）業務收入

（3）工銀安盛人壽保險有限公司

（4）工商銀行銀保通業務系統

8.2 建設銀行

8.2.1 銀行簡介

8.2.2 主要經濟指標分析

8.2.3 企業盈利能力分析

8.2.4 企業資產質量分析

8.2.5 企業資本充足率分析

8.2.6 企業主營業務分析

8.2.7 企業銀保業務介紹

（1）產品和合作伙伴

（2）業務收入

（3）建信人壽保險有限公司

（4）業務渠道

8.3 農業銀行

8.3.1 銀行簡介

8.3.2 主要經濟指標分析

8.3.3 企業盈利能力分析

8.3.4 企業資產質量分析

8.3.5 企業資本充足率分析

8.3.6 企業主營業務情況

8.3.7 企業銀保業務介紹

（1）產品和合作伙伴

（2）業務收入

（3）農銀人壽保險股份有限公司

8.4 中國銀行

8.4.1 銀行簡介

8.4.2 主要經濟指標分析

8.4.3 企業盈利能力分析

8.4.4 企業資產質量分析

8.4.5 企業資本充足率分析

8.4.6 企業主營業務情況

8.4.7 企業銀保業務介紹

（1）銀保業務簡況

（2）業務收入

（3）中銀保險有限公司

8.5 招商銀行

8.5.1 銀行簡介

8.5.2 主要經濟指標分析

8.5.3 企業盈利能力分析

8.5.4 企業資產質量分析

8.5.5 企業資本充足率分析

8.5.6 企業主營業務分析

8.5.7 企業銀保業務介紹

（1）產品和合作伙伴

（2）業務收入

（3）招商信諾人壽保險有限公司

8.6 交通銀行

8.6.1 企業概況

8.6.2 主要經濟指標分析

8.6.3 企業盈利能力分析

8.6.4 企業資產質量分析

8.6.5 企業資本充足率分析

8.6.6 企業銀保業務介紹

（1）產品和合作伙伴

（2）業務收入

（3）中國交銀保險有限公司

（4）交銀康聯人壽保險有限公司

8.7 民生銀行

8.7.1 企業概況

8.7.2 主要經濟指標分析

8.7.3 企業盈利能力分析

8.7.4 企業資產質量分析

8.7.5 企業資本充足率分析

8.7.6 企業主營業務分析

8.7.7 企業銀保業務介紹

8.8 中信銀行

8.8.1 企業概況

8.8.2 主要經濟指標分析

8.8.3 企業盈利能力分析

8.8.4 企業資產質量分析

8.8.5 企業資本充足率分析

8.8.6 企業主營業務分析

8.8.7 企業銀保業務介紹

第9章開展銀保業務的重點保險機構經營情況分析

9.1 中國人壽

9.1.1 企業簡介

9.1.2 主要經濟指標分析

9.1.3 產品結構分析

9.1.4 銷售渠道分析

9.1.5 客戶資源分析

9.1.6 競爭優劣勢分析

9.1.7 最新發展動向

9.2 太平洋壽險

9.2.1 企業簡介

9.2.2 經營情況分析

9.2.3 產品結構分析

9.2.4 銷售渠道分析

9.2.5 發展戰略分析

9.2.6 競爭優劣勢分析

9.3 新華人壽

9.3.1 企業簡介

9.3.2 主要經濟指標分析

9.3.3 產品結構分析

9.3.4 銷售渠道分析

9.3.5 客戶資源分析

9.3.6 競爭優劣勢分析

9.3.7 最新發展動向

9.3.8 銀保業務轉型分析

9.4 太平人壽保險

9.4.1 企業簡介

9.4.2 經營情況分析

9.4.3 產品結構分析

9.4.4 銷售渠道分析

9.4.5 客戶資源分析

9.4.6 服務模式分析

9.4.7 競爭優劣勢分析

9.4.8 最新發展動向

9.5 平安壽險

9.5.1 企業簡介

9.5.2 經營情況分析

9.5.3 產品結構分析

9.5.4 銷售渠道分析

9.5.5 銀保業務分析

9.5.6 競爭優劣勢分析

9.6 泰康人壽

9.6.1 企業簡介

9.6.2 經營情況分析

9.6.3 產品結構分析

9.6.4 銷售渠道分析

9.6.5 競爭優劣勢分析

9.6.6 最新發展動向

9.7 中國人民人壽

9.7.1 企業簡介

9.7.2 經營情況分析

9.7.3 產品結構分析

9.7.4 銷售渠道分析

9.7.5 競爭優劣勢分析

9.8 中意人壽

9.8.1 企業簡介

9.8.2 業務發展特點分析

9.8.3 經營情況分析

9.8.4 產品結構分析

9.8.5 銷售渠道分析

9.8.6 客戶資源分析

9.8.7 競爭優劣勢分析

9.8.8 最新發展動向

第10章銀行保險市場投資分析

10.1 銀行保險業務的盈利形勢分析

10.1.1 銀行保險業務的成本探討

（1）銀行保險業務成本構成

（2）銀行保險業務成本變化趨勢

10.1.2 銀行保險業務的利潤率剖析

10.2 銀行保險的投資環境分析

10.2.1 宏觀經濟穩定增長

10.2.2 銀行自身經營發展的新需求

10.2.3 新規出臺保障行業健康發展

10.2.4 多項新政帶來銀保發展新契機

10.2.5 滿足客戶綜合金融服務訴求的新手段

10.3 銀行保險市場的風險及防范措施

10.3.1 保險公司面臨的風險

10.3.2 保險公司的風險應對措施

10.3.3 商業銀行面臨的風險

10.3.4 商業銀行的風險應對措施

10.4 銀行保險市場存在問題及發展建議

10.4.1 銀行保險市場存在問題

10.4.2 銀行保險行業發展建議

第11章銀行保險市場發展前景趨勢分析

11.1 保險業發展前景展望

11.1.1 中國保險行業發展趨勢分析

（1）保費收入將繼續穩定增長

（2）資本市場、另類投資、海外投資等將成為保險資金投資的重要方向

（3）投資收益率增長或將放緩

11.1.2 中國保險行業細分領域發展前景

（1）健康醫療發展空間大

（2）財產險創新加速、步入大數據時代

（3）保險資金投資積極穩健

（4）布局互聯網保險、蛻變尚需時日

11.1.3 2025-2031年中國保險業發展前景預測

11.2 銀行保險市場的前景分析

11.2.1 中國銀保市場發展空間廣闊

11.2.2 中國銀行保險市場發展對策

11.2.3 中國銀行保險市場發展方向

11.2.4 2025-2031年中國銀保市場預測分析

圖表目錄

圖表1：銀行保險主要模式

圖表2：銀行保險特點分析

圖表3：銀行保險對各主體的影響分析

圖表4：銀行保險的起源

圖表5：國內銀行保險發展歷程

圖表6：國內銀行保險發展環境

圖表7：2020-2024年我國65歲及以上人口數量及占比情況（單位：萬人，%）

圖表8：2020-2024年中國農村居民人均純收入及其實際增長速度（單位：元，%）

圖表9：2020-2024年中國城鎮居民人均可支配收入及其實際增長速度（單位：元，%）

圖表10：世界銀行保險行業發展階段

更多圖表見正文……