2021-2027年中國村鎮銀行行業競爭格局分析及市場前景趨勢報告

第一部分產業環境透視

第一章村鎮銀行發展綜述

第一節 銀行業的分類及特征

一、銀行業定義及分類

二、銀行業機構構成情況

三、銀行業的基本特點

第二節 村鎮銀行的概念及發展

一、村鎮銀行的定義

二、村鎮銀行的業務范疇

三、村鎮銀行的主要特點

第三節 村鎮銀行與其它銀行金融機構的比較

一、與一般商業銀行的區別

二、與中國農業銀行的比較

三、與農業發展銀行的比較

四、與農村信用社的比較

第四節 村鎮銀行對中小企業的助益分析

一、組織模式創新

二、競爭模式創新

三、軟信息的優勢

第五節 村鎮銀行歷史沿革

一、村鎮銀行設立背景

二、村鎮銀行發展歷程

三、村鎮銀行定位爭端

第六節 村鎮銀行市場定位

一、村鎮銀行的角色定位

二、村鎮銀行細分市場定位

1、村鎮銀行區域市場定位

2、村鎮銀行目標客戶定位

第七節 村鎮銀行成立模式

一、大型銀行主發起參股

二、中外金融機構聯合發起

三、多家內資金融機構聯合發起

四、城市商業銀行主發起參股

五、農村金融機構主發起參股

第八節 村鎮銀行管理模式優劣勢分析

一、村鎮銀行（農村金融）管理部式

1、模式主要采取機構

2、管理部式的優點

3、管理部式的缺點

二、村鎮銀行控股（集團）公司式

1、主要采取機構

2、控股（集團）公司式的優點

3、控股（集團）公司式的缺點

三、村鎮銀行分支機構管理式

1、模式采取機構

2、分支式的優點

3、分支式的缺點

四、村鎮銀行股東共同管理式

1、主要采取機構

2、共管式的優點

3、共管式的缺點

第二章村鎮銀行市場環境及影響分析（PEST）

第一節 村鎮銀行政治法律環境（P）

一、行業主要政策法規

二、政策環境對行業的影響

第二節 行業經濟環境分析（E）

一、宏觀經濟形勢分析

二、宏觀經濟環境對行業的影響分析

第三節 行業社會環境分析（S）

一、村鎮銀行產業社會環境

二、社會環境對行業的影響

三、村鎮銀行產業發展對社會發展的影響

第四節 行業技術環境分析（T）

一、行業主要技術發展趨勢

二、技術環境對行業的影響

第三章國際村鎮銀行發展分析及經驗借鑒

第一節 國外村鎮銀行貸款模式分析

一、分散貸款模式分析

二、小組貸款模式分析

三、復合貸款模式分析

四、對我國村鎮銀行貸款模式的建議

第二節 孟加拉國鄉村銀行運作模式分析

一、孟加拉國鄉村銀行發展規模

二、孟加拉國鄉村銀行運作模式

三、孟加拉國鄉村銀行成功經驗

四、孟加拉國鄉村銀行發展啟示

第三節 印度尼西亞人民銀行村信貸部模式分析

一、印度尼西亞人民銀行發展規模

二、印度尼西亞人民銀行運作模式

三、印度尼西亞人民銀行成功經驗

四、印度尼西亞人民銀行發展啟示

第四節 印度自助小組-銀行聯結模式分析

一、印度自助小組發展規模

二、印度自助小組運作模式

三、印度自助小組成功經驗

四、印度自助小組發展啟示

第五節 其它微金融運作模式與比較分析

一、玻利維亞陽光銀行模式分析

二、拉丁美洲村銀行模式分析

三、國外微金融經典運作模式對比

第六節 國外經驗對國內村鎮銀行運作的啟示

一、國內微金融發展現狀與運作模式

二、國外微金融運作模式對國內啟示

第二部分行業深度分析

第四章我國村鎮銀行運行現狀分析

第一節 村鎮銀行運行狀況分析

一、村鎮銀行設立分析

1、村鎮銀行設立條件

2、村鎮銀行組建流程

3、村鎮銀行資金來源

4、村鎮銀行組織結構

二、村鎮銀行發展規模分析

1、村鎮銀行數量規模

2、村鎮銀行地區分布

三、村鎮銀行經營狀況分析

1、村鎮銀行資本規模

2、村鎮銀行存貸款規模

3、村鎮銀行成本結構

4、村鎮銀行盈利能力

5、村鎮銀行風控水平

第二節 農村金融機構競爭格局分析

一、市場競爭總體狀況

二、政策性銀行競爭地位

三、商業性銀行競爭地位

四、農村合作金融機構競爭地位

五、新型農村金融機構競爭地位

第三節 村鎮銀行設立的戰略意圖分析

一、銀行金融機構戰略訴求

1、大型國有銀行戰略訴求

2、中小商業銀行戰略訴求

3、農村金融機構戰略訴求

4、郵政儲蓄銀行戰略訴求

5、外資銀行機構戰略訴求

二、民間資本戰略訴求分析

1、小額貸款公司戰略訴求

2、其它民間資本戰略訴求

第四節 村鎮銀行網點鋪設進展分析

一、政策性銀行網點布局現狀與規劃

二、商業銀行網點布局現狀與規劃

1、大型國有銀行布局分析

2、股份制及城商行布局分析

3、農村商業銀行布局分析

4、郵政儲蓄銀行布局分析

5、外資商業銀行布局分析

三、民間資本參與程度分析

1、小額貸款公司參與程度

2、其它民間資本參與現狀

第三部分市場全景調研

第五章村鎮銀行的運營管理分析

第一節 村鎮銀行管理模式的綜合分析

一、四種基本管理模式介紹

二、各種管理模式的比較分析

三、選擇管理模式應注意的要點

四、對村鎮銀行管理總部設置的全面解決方案

第二節 村鎮銀行典型管理模式的評析

一、管理總部制

二、總分行制

三、控股公司制

四、子銀行制

第三節 村鎮銀行法人治理現狀及優化方案思考

一、現行法人治理結構的優點

二、現行法人治理結構的缺點

三、優化村鎮銀行法人治理形態的路徑選擇

四、村鎮銀行股權設計的原則及策略探討

第四節 村鎮銀行的市場模式與定位方略

一、村鎮銀行形成多種模式并行格局

二、政府參股村鎮銀行引發新潮流

三、GB與我國村鎮銀行運營模式的比較分析

四、村鎮銀行經營模式的創新策略

五、目標市場的定位策略分析

第五節 村鎮銀行運營制度的全方位解析

一、制度創新

二、制度約束

三、制度演進

第六節 村鎮銀行的盈利狀況分析

一、現行村鎮銀行盈利形勢分析

二、欠發達地區村鎮銀行盈利能力分析

三、欠發達地區村鎮銀行盈利模式剖析

第七節 村鎮銀行經營風險的防控分析

一、流動性風險

二、信用風險

三、操作風險

四、行業、政策風險

第八節 村鎮銀行小額信貸業務風險防控

一、小額信貸業務發展狀況

二、小額信貸業務風險成因

三、小額信貸業務風險應對策略

第四部分競爭格局分析

第六章村鎮銀行區域市場分析

第一節 行業總體區域結構特征及變化

一、行業區域結構總體特征

二、行業區域集中度分析

三、行業區域分布特點分析

四、行業規模指標區域分布分析

五、行業效益指標區域分布分析

六、行業企業數的區域分布分析

第二節 村鎮銀行區域市場分析

一、東北地區村鎮銀行市場分析

二、華北地區村鎮銀行市場分析

三、華東地區村鎮銀行市場分析

四、華南地區村鎮銀行市場分析

五、華中地區村鎮銀行市場分析

六、西南地區村鎮銀行市場分析

七、西北地區村鎮銀行市場分析

第七章2021-2027年村鎮銀行競爭形勢

第一節 行業總體市場競爭狀況分析

一、村鎮銀行競爭結構分析

1、現有企業間競爭

2、潛在進入者分析

3、替代品威脅分析

4、供應商議價能力

5、客戶議價能力

6、競爭結構特點總結

二、村鎮銀行企業間競爭格局分析

1、不同地域企業競爭格局

2、不同規模企業競爭格局

3、不同所有制企業競爭格局

三、村鎮銀行集中度分析

四、村鎮銀行SWOT分析

1、村鎮銀行優勢分析

2、村鎮銀行劣勢分析

3、村鎮銀行機會分析

4、村鎮銀行威脅分析

第二節 中國村鎮銀行競爭格局綜述

一、村鎮銀行競爭概況

二、中國村鎮銀行競爭力分析

三、中國村鎮銀行競爭力優勢分析

四、村鎮銀行主要企業競爭力分析

第三節 村鎮銀行競爭格局分析

一、國內外村鎮銀行競爭分析

二、我國村鎮銀行市場競爭分析

三、我國村鎮銀行市場集中度分析

四、國內主要村鎮銀行企業動向

第八章村鎮銀行領先企業經營形勢分析

第一節 中國村鎮銀行企業總體發展狀況分析

一、村鎮銀行企業主要類型

二、村鎮銀行企業資本運作分析

三、村鎮銀行企業創新及品牌建設

四、村鎮銀行企業國際競爭力分析

第二節 中國領先村鎮銀行企業經營形勢分析

一、長興聯合村鎮銀行

1、企業發展概況分析

2、企業資本規模分析

3、企業營收結構分析

4、企業股權結構分析

5、企業經營模式分析

6、企業經營業績分析

二、儀隴惠民村鎮銀行

1、企業發展概況分析

2、企業資本規模分析

3、企業營收結構分析

4、企業股權結構分析

5、企業經營模式分析

6、企業經營業績分析

三、莊河匯通村鎮銀行

1、企業發展概況分析

2、企業資本規模分析

3、企業營收結構分析

4、企業股權結構分析

5、企業經營模式分析

6、企業經營業績分析

四、榆次融信村鎮銀行

1、企業發展概況分析

2、企業資本規模分析

3、企業營收結構分析

4、企業股權結構分析

5、企業經營模式分析

6、企業經營業績分析

五、邗江民泰村鎮銀行

1、企業發展概況分析

2、企業資本規模分析

3、企業營收結構分析

4、企業股權結構分析

5、企業經營模式分析

6、企業經營業績分析

六、長子融匯村鎮銀行

1、企業發展概況分析

2、企業資本規模分析

3、企業營收結構分析

4、企業股權結構分析

5、企業經營模式分析

6、企業經營業績分析

七、嘉善聯合村鎮銀行

1、企業發展概況分析

2、企業資本規模分析

3、企業營收結構分析

4、企業股權結構分析

5、企業經營模式分析

6、企業經營業績分析

八、石河子國民村鎮銀行

1、企業發展概況分析

2、企業資本規模分析

3、企業營收結構分析

4、企業股權結構分析

5、企業經營模式分析

6、企業經營業績分析

九、奉賢浦發村鎮銀行

1、企業發展概況分析

2、企業資本規模分析

3、企業營收結構分析

4、企業股權結構分析

5、企業經營模式分析

6、企業經營業績分析

十、三門銀座村鎮銀行

1、企業發展概況分析

2、企業資本規模分析

3、企業營收結構分析

4、企業股權結構分析

5、企業經營模式分析

6、企業經營業績分析

第五部分發展前景展望

第九章中國村鎮銀行風險管理與信息化發展分析

第一節 村鎮銀行風險特征與產生原因

一、村鎮銀行風險特征分析

二、村鎮銀行投資風險成因

第二節 村鎮銀行風險來源與規避

一、村鎮銀行政策風險分析

二、村鎮銀行環境風險分析

三、村鎮銀行信用風險分析

四、村鎮銀行操作風險分析

五、村鎮銀行市場風險分析

六、村鎮銀行法律風險分析

七、村鎮銀行流動性風險分析

第三節 村鎮銀行信息化管理SWOT分析與對策

一、村鎮銀行信息化發展現狀

1、村鎮銀行信息化發展水平

2、村鎮銀行信息化建設模式

二、村鎮銀行信息化SWOT分析

1、村鎮銀行信息化優勢

2、村鎮銀行信息化劣勢

3、村鎮銀行信息化機遇

4、村鎮銀行信息化威脅

三、村鎮銀行信息化建設的SWOT策略

1、村鎮銀行信息化建設SO策略

2、村鎮銀行信息化建設ST策略

3、村鎮銀行信息化建設WO策略

4、村鎮銀行信息化建設WT策略

第十章中國村鎮銀行投資者進入與擴張分析

第一節 村鎮銀行投資壁壘

一、村鎮銀行進入壁壘分析

1、經濟性壁壘

2、行政性壁壘

二、村鎮銀行退出壁壘分析

1、沉淀成本壁壘

2、安置費用壁壘

3、法律和行政政策壁壘

第二節 村鎮銀行區域擴張路徑

一、村鎮級村鎮銀行發展路徑

二、地市級村鎮銀行發展路徑

三、全國級村鎮銀行發展路徑

第三節 村鎮銀行擴張障礙與解決措施

一、村鎮銀行發展障礙分析

1、村鎮銀行存貸款問題

2、村鎮銀行政策傾向問題

3、村鎮銀行系統建設問題

4、經營成本與競爭力問題

5、村鎮銀行金融創新問題

6、村鎮銀行專業人員素質

二、村鎮銀行問題解決措施

第四節 村鎮銀行大規模擴張的風險預警

一、村鎮銀行批量化設立的監管風險

二、村鎮銀行地方政府干預風險預警

1、主發起行選擇的干預因素

2、干預村鎮銀行股東選擇

3、參與影響村鎮注冊資本

三、分支機構準入掛鉤政策風險預警

四、東西部掛鉤造成的擠出效應

五、銀行主導模式導致的同質化

六、中小銀行規?；O立的管理風險

第五節 村鎮銀行擴張的內部管理問題與防范

一、村鎮銀行經營存在的問題

二、村鎮銀行信貸風險管理建設

三、村鎮銀行內控機制完善建議

第六部分發展戰略研究

第十一章中國村鎮銀行創新路徑與投資戰略規劃

第一節 村鎮銀行發展趨勢分析

一、村鎮銀行競爭趨勢分析

二、村鎮銀行網點布局趨勢

三、村鎮銀行發展前景分析

1、數量規模

2、存貸款規模

第二節 村鎮銀行創新發展建議

一、村鎮銀行金融創新框架

二、國內村鎮銀行創新現狀

三、村鎮銀行金融創新建議

1、經營理念創新建議

2、產品服務創新建議

3、管理激勵機制創新

4、制度創新建議

第三節 村鎮銀行控股公司發展戰略

一、村鎮銀行控股公司組建戰略

二、村鎮銀行控股公司演進路徑

三、村鎮銀行控股公司市場退出戰略

第四節 村鎮銀行投資戰略規劃

一、村鎮銀行設立的選址建議

二、村鎮銀行主發起機構選擇

三、村鎮銀行的股權結構規劃

四、銀行金融機構投資戰略規劃

1、大型銀行機構投資戰略建議

2、中小銀行機構投資戰略建議

五、民間投資者投資村鎮銀行建議

1、小額貸款公司轉型村鎮銀行建議

2、實體企業投資村鎮銀行建議

第十二章研究結論及發展建議 (ZY TL)

第一節 村鎮銀行研究結論及建議

第二節 村鎮銀行子行業研究結論及建議

第三節 村鎮銀行發展建議

一、行業發展策略建議

二、行業投資方向建議

三、行業投資方式建議

部分圖表目錄：

圖表 村鎮銀行生命周期

圖表 村鎮銀行產業鏈結構

圖表 2016-2020年全球村鎮銀行市場規模

圖表 2016-2020年中國村鎮銀行市場規模

圖表 《關于村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社、小額貸款公司有關政策的通知》的內容

圖表 《小額貸款公司改制設立村鎮銀行暫行規定》的相關內容

圖表 《關于調整村鎮銀行組建核準有關事項的通知》的相關內容

圖表 地方政府對村鎮銀行的規劃內容匯總

圖表 地方政府對村鎮銀行的稅收財政政優惠政策匯總

圖表 2016-2020年中國GDP及其增長速度

圖表 2021-2027年我國宏觀經濟指標預測

圖表 2016-2020年我國GDP與M2增長率對比

圖表 2016-2020年我國GDP、M2與新增信貸增長率對比

圖表 2016-2020年央行再貼現率變化情況

圖表 2016-2020年存款準備金率調整

圖表 2016-2020年金融機構人民幣存貸款基準利率調整表

圖表 農村信用特征

圖表 農村信用建設狀況

圖表 農信社對農戶的信用信息收集的不足之處匯總

圖表 2016-2020年農村居民人均純收入及其增長速度

圖表 利率市場化的影響

圖表 中國農村金融體系組織結構圖

更多圖表見正文......