2021-2027年中國養老保險行業市場研究分析及投資戰略規劃報告

第1章：中國養老保險發展背景

1.1 養老保險體系結構

1.1.1 基本養老保險

1.1.2 企業補充養老保險

1.1.3 個人儲蓄養老保險

1.2 養老保險基金概述

1.2.1 養老保險組成情況

1.2.2 中國養老保險基金管理機制

1.2.3 中國養老保險基金繳納規定

1.3 養老保險基本制度

1.3.1 城鎮職工養老保險制度

1.3.2 農村養老保險制度

1.4 養老保險行業關聯指標分析

1.4.1 與國民經濟相關性分析

1.4.2 與居民收入相關性分析

1.4.3 與儲蓄存款相關性分析

1.4.4 與消費結構相關性分析

1.4.5 與人口結構相關性分析

1.5 養老保險行業政策環境分析

1.5.1 養老保險行業政策法規

1.5.2 養老保險行業發展規劃

1.5.3 養老保險行業監管環境

1.5.4 養老保險行業稅收制度

（1）中國商業養老保險的稅收政策

（2）個稅遞延養老保險試點進展

第2章：國際養老保險制度分析與經驗借鑒

2.1 國際養老保險制度分析

2.1.1 國際養老保險體系分析

（1）國際養老保險模式分類

（2）典型國家養老保險體系研究

1）美國養老保險制度

2）澳洲養老保險制度

3）法國養老保險制度

4）日本養老保險制度

5）德國養老保險制度

2.1.2 國際企業年金制度分析

（1）國際企業年金發展特點

（2）國際企業年金典型制度分析

1）美國企業年金制度

2）英國企業年金制度

3）香港退休養老保障制度

2.1.3 國際商業養老保險制度分析

（1）國際個人養老金計劃分析

1）美國的個人退休金計劃

2）英國的個人退休金計劃

（2）國際個人年金保險制度分析

（3）商業養老保險稅收制度分析

2.2 國際養老保險市場發展經驗借鑒

2.2.1 養老保險制度改革經驗

（1）美國養老金體系發展經驗

（2）英國養老金制度改革經驗

2.2.2 企業年金制度發展經驗

（1）大力發展企業補充養老保險，逐步降低基本養老保險的待遇水平

（2）通過稅收優惠政策激勵企業建立補充養老保險

（3）建立較為完善的監督機制，制定相應的法規

（4）建立“最后兜底”的制度，確保雇員的利益

（5）保證補充養老保險制度的透明性

2.2.3 個人年金保險市場發展經驗

2.2.4 商業養老保險稅收制度經驗

2.2.5 社會保險與商業保險融合發展

（1）進一步調整投資策略

（2）努力培養與發展商業保險中的養老金業務

（3）提高相關市場主體的自身建設水平

第3章：中國養老保險基金管理市場分析

3.1 養老保險行業發展規模分析

3.1.1 養老保險行業參保人員規模

（1）基本養老保險參保人員規模

（2）商業養老保險參保人員規模

3.1.2 全國養老保險基金資產規模

企業年金市場管理運營的資金已經開始在資本市場發揮重要作用，我國企業年金積累基金自2010年起始終保持15%以上的增速，2019年企業年金積累基金為17985億元，同比增長21.77%。

2010-2019年中國企業年金積累基金統計

資料來源：人力資源和社會保障部、智研咨詢整理

（1）基本養老保險基金規模

（2）企業年金基金規模

（3）全國社會保障基金規模

3.1.3 養老保險基金收支管理分析

（1）基本養老金收支平衡分析

（2）個人賬戶收支平衡分析

3.2 養老保險企業年金管理分析

3.2.1 商業銀行企業年金業務發展分析

（1）商業銀行企業年金市場定位分析

（2）商業銀行企業年金市場規模分析

（3）商業銀行企業年金市場競爭格局

（4）商業銀行企業年金運作優劣勢分析

（5）商業銀行企業年金業務發展策略分析

3.2.2 基金行業企業年金業務發展分析

我國企業年金投資組合數自2010年的1504增長到2019年4327個，資產金額由2452.98億元增加到17689.96億元，增長較為迅速，說明我國企業年金市場化進展較為順利，但是從加權平均收益率來看，則呈現出不穩定態勢。

2010-2019年中國企業年金基金投資管理情況

資料來源：人力資源和社會保障部、智研咨詢整理

（1）基金公司企業年金市場定位分析

（2）基金公司企業年金業務運行情況分析

（3）基金公司企業年金業務競爭格局

（4）基金公司企業年金運作優劣勢分析

（5）基金公司企業年金市場戰略模式分析

3.2.3 證券公司企業年金業務發展分析

（1）證券公司企業年金市場定位分析

（2）證券公司企業年金市場運行情況

（3）證券公司企業年金市場競爭格局

（4）證券公司企業年金運作優劣勢分析

（5）證券公司企業年金業務發展策略

3.2.4 信托公司企業年金業務發展分析

（1）信托公司企業年金市場定位分析

（2）信托公司企業年金市場規模分析

（3）信托公司企業年金市場競爭格局

（4）信托公司企業年金運作優劣勢分析

（5）信托公司企業年金業務發展策略

3.3 養老保險個人賬戶管理分析

3.3.1 商業銀行個人賬戶管理分析

3.3.2 基金公司個人賬戶管理分析

3.3.3 證券公司個人賬戶管理分析

3.3.4 信托公司個人賬戶管理分析

第4章：中國養老保險基金投資運營分析

4.1 養老保險基金入市可行性分析

4.1.1 養老金入市條件分析

（1）養老金入市充分性分析

（2）養老金入市必要性分析

4.1.2 養老金入市環境分析

4.1.3 養老金入市監管研究

4.1.4 養老金入市制約因素分析

4.1.5 養老金入市途徑與運作模式

（1）目前可入市養老保險基金及比例

（2）養老保險基金入市投資比例分析

（3）養老保險基金入市途徑

（4）養老保險基金入市投資管理模式

1）全國社?；鹑胧型顿Y管理

2）個人賬戶資金入市投資管理

3）養老保險基金入市載體選擇

4.1.6 養老金投資收益分析

4.1.7 養老金入市最新動向

（1）地方養老金歸集入市

（2）養老金入市政策動向

4.1.8 養老金入市風險警示

4.1.9 國外養老金入市經驗分析

4.2 養老保險基金投資分析

4.2.1 養老保險基金投資特點

4.2.2 養老保險基金投資原則

4.2.3 養老保險基金投資工具分析

（1）金融工具

（2）實物工具

4.2.4 養老保險基金投資對象分析

4.2.5 養老保險基金的投資組合選擇

4.2.6 養老保險基金投資現狀分析

（1）社會保障基金整體投資情況

（2）基本養老保險基金投資情況

（3）企業年金投資情況

4.2.7 養老保險基金投資效益分析

4.2.8 養老保險基金投資存在的問題

4.2.9 養老基金投資趨勢及策略分析

（1）宏觀環境建設

（2）養老保險基金投資運營的微觀措施

（3）養老保險基金投資決策選擇

第5章：中國商業養老保險市場發展分析

5.1 商業養老保險運行總體分析

5.1.1 商業養老保險發展歷程

5.1.2 商業養老保險定位分析

5.1.3 商業養老保險特點與功能

5.2 商業養老保險市場發展概述

5.2.1 商業養老保險市場整體發展情況

（1）商業養老保險市場發展規模

（2）商業養老保險市場特點分析

（3）商業養老保險供求關系分析

（4）商業保險養老市場存在問題

5.2.2 商業養老保險市場競爭主體分析

（1）專業性養老保險公司情況分析

（2）壽險公司開展養老險業務情況

第6章：中國商業養老保險業務與產品分析

6.1 商業養老保險業務基本概述

6.1.1 商業養老保險業務范圍及種類

6.1.2 人壽保險公司開展養老險業務概述

6.1.3 專業商業養老公司經營業務概述

6.2 保險公司養老年金保險業務分析

6.2.1 個人養老年金保險業務情況

（1）個人養老年金保險業務基本概述

（2）個人商業養老保險發展現狀

（3）個人商業養老保險市場競爭情況

（4）個人商業養老保險市場存在問題

（5）個人商業養老保險業務經營策略

6.2.2 團體養老年金保險業務情況

（1）團體養老年金保險業務基本概述

（2）團體商業養老保險發展現狀

（3）團體商業養老保險市場競爭情況

（4）團體商業養老保險業務經營策略

6.3 保險公司企業年金管理業務分析

6.3.1 保險公司企業年金市場定位分析

6.3.2 保險公司企業年金業務運行情況分析

6.3.3 保險公司企業年金業務資格認證情況

6.3.4 保險公司企業年金業務競爭格局

6.3.5 保險公司企業年金運作優劣勢分析

6.3.6 保險公司企業年金市場戰略模式分析

（1）保險公司作為資產管理人

（2）保險公司作為風險保障的提供者

6.3.7 養老保險公司企業年金業務情況分析

（1）企業年金業務發展情況

（2）企業年金業務競爭格局

6.4 商業養老保險產品分析

6.4.1 商業養老保險產品定價風險因素

6.4.2 商業養老保險的產品分類

（1）商業養老保險產品問題及對策

6.5 變額年金保險產品分析

6.5.1 變額年金保險定義和優勢

6.5.2 變額年金保險操作機制

6.5.3 變額年金國外發展模式借鑒

6.5.4 變額年金養老金投資優勢

6.5.5 變額年金在中國發展情況

6.5.6 變額年金保險具體案例分析

（1）金盛人壽：“保得盈”變額年金

（2）中美聯泰大都會：“步步穩贏”變額年金

6.5.7 保險公司變額年金業務分析

（1）變額年金相關管理制度

（2）保險公司開展變額年金的重要性

（3）變額年金試點對保險公司的影響

6.5.8 變額年金的發展前景和策略分析

第7章：中國商業養老保險重點新興市場調研分析

7.1 農村商業養老保險市場研究

7.1.1 中國農村養老情況分析

（1）農村養老保障主要方式

（2）中國農村養老現狀分析

7.1.2 農村發展商業養老保險定位

7.1.3 農村商業養老保險的供求狀況分析

（1）農村商業養老保險需求分析

（2）農村商業養老保險供給分析

7.1.4 農村發展商業養老保險可行性分析

（1）商業養老保險發展農村養老保險的優勢

（2）保險公司已經積累了開拓農村保險市場的實踐經驗

7.1.5 農村商業保險發展存在問題分析

7.1.6 壽險發展農村商業養老保險案例分析

（1）試點銷售產品

（2）試點地區選擇

（3）試點成功經驗

7.1.7 農村商業養老保險的前景分析

7.2 養老社區市場發展分析

7.2.1 養老社區市場發展概述

（1）養老社區概念和界定

（2）養老社區分類情況

（3）養老社區產業鏈條分析

（4）養老社區供需情況分析

（5）社區養老服務存在問題分析

（6）社區養老服務發展趨勢

7.2.2 典型國家養老社區模式案例分析

（1）英國的社區照顧

（2）德國“鄰里之家”

（3）美國的養老社區

（4）日本的社區老年服務

7.2.3 保險公司投資養老社區情況分析

（1）保險公司投資養老社區服務情況

（2）保險公司投資養老社區意義

（3）保險公司投資養老社區政策支持

（4）保險公司投資養老社區優勢分析

（5）保險公司投資養老社區問題與挑戰

（6）保險公司投資養老社區運營模式

（7）保險公司投資養老社區前景分析

（8）典型壽險公司養老社區案例分析

7.3 房產養老壽險業務市場分析

7.3.1 房產養老運行機制和基本情況綜述

（1）房產養老的基本定義

（2）國內外房產養老模式概述

（3）房產養老市場發展情況

（4）房產養老市場競爭情況

7.3.2 房產養老壽險的基本內涵

7.3.3 保險公司房產養老壽險必要性

7.3.4 保險公司房產養老壽險運作策略

（1）機構聯盟分析

（2）運作流程分析

7.3.5 保險公司開辦房產養老趨勢和前景

7.3.6 保險公司開辦房產養老面臨問題

7.3.7 保險公司房產養老壽險業務風險管理

（1）風險因素分析

（2）風險防范機制

（3）風險監管研究

第8章：中國養老保險行業區域市場潛力分析

8.1 廣東省養老保險行業市場潛力分析

8.1.1 廣東省養老保險體系運行情況

（1）社會保險運行情況

（2）企業年金發展狀況

（3）養老保險基金運營

8.1.2 廣東省養老保險環境分析

（1）經濟環境

（2）人口結構

（3）養老政策

8.1.3 廣東省商業養老保險市場分析

（1）商業養老保險市場運行情況

（2）商業養老保險市場競爭格局

（3）商業養老保險市場分布情況

8.1.4 廣東省商業養老保險市場發展潛力

8.2 江蘇省養老保險行業市場潛力分析

8.2.1 江蘇省養老保險體系運行情況

（1）社會保險運行情況

（2）企業年金發展狀況

（3）養老保險基金運營

8.2.2 江蘇省養老保險環境分析

（1）經濟環境

（2）人口結構

（3）養老政策

8.2.3 江蘇省商業養老保險市場分析

（1）商業養老保險市場運行情況

（2）商業養老保險市場競爭格局

（3）商業養老保險市場分布情況3.96

8.2.4 江蘇省商業養老保險市場發展潛力

8.3 北京市養老保險行業市場潛力分析

8.3.1 北京市養老保險體系運行情況

（1）社會保險運行情況

（2）企業年金發展狀況

（3）養老保險基金運營

8.3.2 北京市養老保險環境分析

（1）經濟環境

（2）人口結構

（3）養老政策

8.3.3 北京市商業養老保險市場分析

（1）商業養老保險市場運行情況

（2）商業養老保險市場競爭格局

8.3.4 北京市商業養老保險市場發展潛力

8.4 上海市養老保險行業市場潛力分析

8.4.1 上海市養老保險體系運行情況

（1）社會保險運行情況

（2）企業年金發展狀況

（3）養老保險基金運營

8.4.2 上海市養老保險環境分析

（1）經濟環境

（2）人口結構

（3）養老政策

8.4.3 上海市商業養老保險市場分析

（1）商業養老保險市場運行情況

（2）商業養老保險市場競爭格局

8.4.4 上海市商業養老保險市場發展潛力

8.5 河南省養老保險行業市場潛力分析

8.5.1 河南省養老保險體系運行情況

（1）社會保險運行情況

（2）企業年金發展狀況

（3）養老保險基金運營

8.5.2 河南省養老保險環境分析

（1）經濟環境

（2）人口結構

（3）養老政策

8.5.3 河南省商業養老保險市場分析

（1）商業養老保險市場運行情況

（2）商業養老保險市場競爭格局

（3）商業養老保險市場分布情況

8.5.4 河南省商業養老保險市場發展潛力

8.6 山東省養老保險行業市場潛力分析

8.6.1 山東省養老保險體系運行情況

（1）社會保險運行情況

（2）企業年金發展狀況

（3）養老保險基金運營

8.6.2 山東省養老保險環境分析

（1）經濟環境

（2）人口結構

（3）養老政策

8.6.3 山東省商業養老保險市場分析

（1）商業養老保險市場運行情況

（2）商業養老保險市場競爭格局

（3）商業養老保險市場分布情況

8.6.4 山東省商業養老保險市場發展潛力

8.7 四川省養老保險行業市場潛力分析

8.7.1 四川省養老保險體系運行情況

（1）社會保險運行情況

（2）企業年金發展狀況

（3）養老保險基金運營

8.7.2 四川省養老保險環境分析

（1）經濟環境

（2）人口結構

（3）養老政策

8.7.3 四川省商業養老保險市場分析

（1）商業養老保險市場運行情況

（2）商業養老保險市場競爭格局

（3）商業養老保險市場分布情況

8.7.4 四川省商業養老保險市場發展潛力

8.8 河北省養老保險行業市場潛力分析

8.8.1 河北省養老保險體系運行情況

（1）社會保險運行情況

（2）企業年金發展狀況

（3）養老保險基金運營

8.8.2 河北省養老保險環境分析

（1）經濟環境

（2）人口結構

（3）養老政策

8.8.3 河北省商業養老保險市場分析

（1）商業養老保險市場運行情況

（2）商業養老保險市場競爭格局

（3）商業養老保險市場分布情況

8.8.4 河北省商業養老保險市場發展潛力

8.9 浙江省養老保險行業市場潛力分析

8.9.1 浙江省養老保險體系運行情況

（1）社會保險運行情況

（2）企業年金發展狀況

（3）養老保險基金運營

8.9.2 浙江省養老保險環境分析

（1）經濟環境

（2）人口結構

（3）養老政策

8.9.3 浙江省商業養老保險市場分析

（1）商業養老保險市場運行情況

（2）商業養老保險市場競爭格局

（3）商業養老保險市場分布情況

8.9.4 浙江省商業養老保險市場發展潛力

8.10 福建省養老保險行業市場潛力分析

8.10.1 福建省養老保險體系運行情況

（1）社會保險運行情況

（2）企業年金發展狀況

（3）養老保險基金運營

8.10.2 福建省養老保險環境分析

（1）經濟環境

（2）人口結構

（3）養老政策

8.10.3 福建省商業養老保險市場分析

（1）商業養老保險市場運行情況

（2）商業養老保險市場競爭格局

（3）商業養老保險市場分布情況

8.10.4 福建省商業養老保險市場發展潛力

8.11 江西省養老保險行業市場潛力分析

8.11.1 江西省養老保險體系運行情況

（1）社會保險運行情況

（2）企業年金發展狀況

（3）養老保險基金運營

8.11.2 江西省養老保險環境分析

（1）經濟環境

（2）人口結構

（3）養老政策

8.11.3 江西省商業養老保險市場分析

（1）商業養老保險市場運行情況

（2）商業養老保險市場競爭格局

（3）商業養老保險市場分布情況

8.11.4 江西省商業養老保險市場發展潛力

第9章：中國養老保險行業領先企業經營分析

9.1 養老保險領先企業總體經營情況分析

9.1.1 專業養老保險公司整體經營情況分析

9.1.2 壽險公司養老保險業務分析

9.2 專業養老保險公司經營情況分析

9.2.1 中國人壽養老保險股份有限公司

（1）企業基本信息分析

（2）企業經營情況分析

（3）企業組織架構分析

（4）企業產品結構分析

9.2.2 平安養老保險股份有限公司

（1）企業基本信息分析

（2）企業經營情況分析

（3）企業組織架構分析

（4）企業產品結構分析

9.2.3 太平養老保險股份有限公司

（1）企業基本信息分析

（2）企業經營情況分析

（3）企業組織架構分析

（4）企業產品結構分析

9.2.4 長江養老保險股份有限公司

（1）企業基本信息分析

（2）企業經營情況分析

（3）企業產品結構分析

（4）企業客戶渠道及網絡

9.2.5 泰康養老保險股份有限公司

（1）企業基本信息分析

（2）企業經營情況分析

（3）企業產品結構分析

（4）企業客戶渠道及網絡

9.3 壽險公司養老保險業務經營分析

9.3.1 新華人壽保險股份有限公司經營分析

（1）養老保險業務發展特點分析

（2）養老保險業務經營情況分析

（3）養老保險產品結構分析

（4）養老保險業務銷售渠道分析

9.3.2 中國人民人壽保險股份有限公司經營分析

（1）養老保險業務發展特點分析

（2）養老保險業務經營情況分析

（3）養老保險業務產品結構分析

（4）養老保險業務銷售渠道分析

9.3.3 富德生命人壽保險股份有限公司經營分析

（1）養老保險業務發展特點分析

（2）養老保險業務經營情況分析

（3）養老保險業務產品結構分析

（4）養老保險業務銷售渠道分析

9.3.4 陽光人壽保險股份有限公司經營分析

（1）養老保險業務發展特點分析

（2）養老保險業務經營情況分析

（3）養老保險業務產品結構分析

（4）養老保險業務銷售渠道分析

9.3.5 民生人壽保險股份有限公司經營分析

（1）養老保險業務發展特點分析

（2）養老保險業務經營情況分析

（3）養老保險業務產品結構分析

（4）養老保險業務銷售渠道分析

9.3.6 合眾人壽保險股份有限公司經營分析

（1）養老保險業務發展特點分析

（2）養老保險業務經營情況分析

（3）養老保險業務產品結構分析

（4）養老保險業務銷售渠道分析

第10章：中國養老保險行業發展趨勢與前景預測(ZY TL)

10.1 中國養老保險體制改革趨勢

10.1.1 中國養老保險體制問題分析

（1）社會養老保險制度層次缺失

（2）養老保險覆蓋面小

（3）農村養老保險制度待健全

10.1.2 中國養老保險體制改革情況

10.1.3 中國養老保險體系發展方向

（1）全面推進多層次養老制度體系建設

（2）擴大非繳費型和基本養老覆蓋范圍

（3）建立不同形式的城鄉養老保障模式

10.2 養老保險運行環境變化趨勢

10.2.1 家庭小型化趨勢分析

10.2.2 城市化進程加快趨勢

10.2.3 老齡化發展情況分析

10.2.4 人口紅利期特征分析

10.2.5 社保替代率情況分析

10.2.6 戶籍改革趨勢影響分析

10.3 養老保險行業發展前景預測

10.3.1 中國人口結構預測

（1）城鄉人口結構預測

（2）年齡結構預測

10.3.2 商業養老保險前景預測

（1）專業養老保險公司前景分析

（2）壽險企業養老保險業務前景

10.3.3 社會養老保險前景預測

10.3.4 企業年金業務競爭格局預測

10.4 養老保險行業發展建議

10.4.1 商業養老保險的發展戰略分析

10.4.2 農村商業養老保險的經營策略

（1）產品開發策略

（2）產品營銷策略

10.4.3 專業養老保險公司策略分析

（1）經營模式策略

（2）行業競爭策略

（3）風險管理策略

（4）盈利能力策略

10.4.4 社會養老保險基金管理建議

（1）建立分權式管理制度

（2）以稽核為重點，建立擴面征繳工作的長效機制

（3）調整國家在社會養老保險基金管理中的職能

部分圖表目錄：

圖表：中國養老保險體系構成

圖表：中國企業補充養老金的資金籌集方式

圖表：中國社會保險基金各類別對比情況

圖表：中國養老保險基本制度

圖表：中國養老保險行業相關政策法規

圖表：中國養老保險行業相關發展規劃

圖表：中國養老保險行業相關監管機制

圖表：中國商業養老保險的稅收政策

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