2023-2029年中國中小銀行行業市場運營態勢及未來趨勢研判報告

第1章綜述篇

1.1 中小銀行市場綜述及數據來源說明

1.1.1 中小銀行界定

（1）中小銀行的界定

（2）行業所屬國民經濟統計分類

1.1.2 中小銀行分類

1.1.3 中小銀行市場監管規范體系

（1）中小銀行市場監管體系介紹

1）商業銀行監管體系

2）互聯網金融監管體系

（2）中小銀行市場標準體系建設現狀

3）互聯網金融標準體系建設

1.1.4 本報告研究范圍界定說明

1.1.5 本報告統計標準說明

第2章現狀篇

2.1 全球中小銀行發展趨勢及市場前景預測

2.1.1 全球中小銀行發展歷程及現狀分析

（1）全球中小銀行發展歷程

1）美國中小商業銀行行業發展歷程分析

2）日本中小商業銀行行業發展歷程分析

3）德國中小商業銀行行業運營模式分析

4）英國中小商業銀行行業運營模式分析

（2）全球中小銀行發展環境

1）經濟環境

2）監管環境

（3）全球中小銀行發展現狀

2.1.2 美國中小商業銀行發展經驗借鑒

（1）美國中小商業銀行運營模式分析

（2）美國中小商業銀行發展優勢分析

（3）美國中小商業銀行發展現狀分析

（4）美國中小商業銀行發展作用分析

（5）美國中小商業銀行對我國的啟示

2.1.3 日本中小商業銀行發展經驗借鑒

（1）日本中小商業銀行運營模式分析

（2）日本中小商業銀行發展特點分析

（3）日本中小銀行發展現狀分析

（4）日本中小商業銀行發展作用分析

（5）日本中小商業銀行對我國的啟示

2.1.4 德國中小商業銀行發展經驗借鑒

（1）德國中小商業銀行發展優勢分析

（2）德國中小商業銀行發展現狀分析

（3）德國中小商業銀行對我國的啟示

2.1.5 英國中小商業銀行發展經驗借鑒

（1）英國中小商業銀行發展優勢分析

（2）英國中小商業銀行發展現狀分析

（3）英國中小商業銀行對我國的啟示

2.1.6 全球中小銀行發展趨勢分析

2.2 中國中小銀行發展現狀與市場痛點分析

2.2.1 國內銀行業整體發展狀況分析

（1）國內銀行業景氣指數

1）銀行家宏觀經濟熱度指數

2）銀行業景氣指數

3）貨幣政策感受指數

4）貸款總體需求指數

（2）國內銀行業發展現狀

（3）國內銀行業區域競爭格局

1）國內銀行業規模分布

2）國內銀行業業務分布

2.2.2 商業銀行發展狀況分析

（1）商業銀行發展現狀

1）商業銀行資產規模

2）商業銀行盈利情況分析

3）商業銀行經營風險分析

4）商業銀行股權變化趨勢

（2）商業銀行競爭狀況

2.2.3 中小商業銀行行業發展現狀分析

（1）中小商業銀行資產負債規模

1）資產負債規模構成

2）各主體資產負債規模

（2）中小商業銀行行業經營情況

1）中小商業銀行資本充足率

2）中小商業銀行不良貸款率

3）中小商業盈利能力

2.2.4 中小商業銀行行業競爭格局分析

（1）股份制商業銀行競爭格局

1）資產情況

2）營業收入

3）凈利潤

（2）城市商業銀行競爭格局

（3）農村商業銀行競爭格局

2.2.5 中國中小商業銀行市場發展痛點分析

2.2.6 中國中小商業銀行信息化及智慧化發展現狀

（1）銀行形態演化

1）銀行網點標準化轉型

2）銀行網點系統化轉型

3）銀行網點智能化轉型

（2）銀行信息化投資規模

（3）中小商業銀行智慧化發展現狀

1）金融科技投入

2）金融科技核心技術應用情況

3）關鍵技術創新和自主可控程度

4）“數據孤島”問題緩解

（4）中小商業銀行信息化及智慧化發展趨勢

2.3 中國中小銀行市場供需及發展潛力分析

2.3.1 中國中小銀行市場需求主體

（1）中小銀行服務市場需求主體

（2）中小銀行金融服務需求特征

2.3.2 中國中小企業發展現狀及融資狀況分析

（1）中小企業規模

（2）中小企業發展現狀

1）中小企業的特點

2）中小企業經營現狀

（3）中小企業融資需求

1）中小企業融資現狀

2）中小企業融資需求特點

（4）中國中小企業融資渠道

2.3.3 中小企業融資難的原因解析

2.3.4 影響中小銀行作用發揮的因素分析

2.3.5 中小銀行市場發展潛力分析

2.4 中國中小銀行區域市場發展分析

2.4.1 中國中小銀行區域發展分析

（1）資產規模

（2）營業網點數量

（3）從業人數

2.4.2 重點省市中小銀行發展分析

（1）廣東省

1）行業發展環境

2）中小企業融資需求環境

3）中小銀行運營現狀

4）中小銀行投資機會

（2）江蘇省

1）區域行業發展及金融環境

2）區域中小企業融資需求環境

3）區域中小銀行運營現狀

4）區域中小銀行投資機會

（3）山東省

1）區域行業發展及金融環境

2）區域中小企業融資需求環境

3）區域中小銀行運營現狀

4）區域中小銀行投資機會

（4）浙江省

1）區域行業發展及金融環境

2）區域中小企業融資需求環境

3）區域中小銀行運營現狀

4）區域中小銀行投資機會

（5）河北省

1）區域行業發展及金融環境

2）區域中小企業融資需求環境

3）區域中小銀行運營現狀

4）區域中小銀行投資機會

（6）河南省

1）區域行業發展及金融環境

2）區域中小企業融資需求環境

3）區域中小銀行運營現狀

4）區域中小銀行投資機會

（7）北京市

1）區域行業發展及金融環境

2）區域中小企業融資需求環境

3）區域中小銀行運營現狀

4）區域中小銀行投資機會

（8）福建省

1）區域行業發展及金融環境

2）區域中小企業融資需求環境

3）區域中小銀行運營現狀

4）區域中小銀行投資機會

（9）湖北省

1）區域行業發展及金融環境

2）區域中小企業融資需求環境

3）區域中小銀行運營現狀

4）區域中小銀行投資機會

（10）安徽省

1）區域行業發展及金融環境

2）區域中小企業融資需求環境

3）區域中小銀行運營現狀

4）區域中小銀行投資機會

（11）四川省

1）區域行業發展及金融環境

2）區域中小企業融資需求環境

3）區域中小銀行運營現狀

4）區域中小銀行投資機會

（12）重慶市

1）區域行業發展及金融環境

2）區域中小企業融資需求環境

3）區域中小銀行運營現狀

4）區域中小銀行投資機會

2.5 中國中小銀行機構案例研究

2.5.1 中國中小銀行機構發展對比

（1）不良貸款率對比

（2）盈利情況對比

（3）資本充足情況對比

2.5.2 股份制商業銀行機構案例分析

（1）招商銀行（600036.SH）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（2）浦發銀行（600000.SH）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（3）興業銀行（601166.SH）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（4）中信銀行（601998.SH）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（5）民生銀行（600016.SH）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（6）光大銀行（601818.SH）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（7）平安銀行（000001.SZ）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（8）華夏銀行（600015.SH）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

2.5.3 城市商業銀行機構案例分析

（1）北京銀行（601169.SH）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（2）盛京銀行（HK.02066）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（3）重慶銀行（601963.SH）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（4）寧波銀行（002142.SZ）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（5）廣州銀行

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

2.5.4 農村金融機構案例分析

（1）廣州農商行（01551.HK）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（2）重慶農商行（601077.SH）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（3）上海農商行（601825.SH）

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（4）北京農商行

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

（5）天津農商行

1）企業簡介

2）企業經營狀況及競爭力分析

第3章展望篇

3.1 中國中小銀行市場發展環境洞察

3.1.1 中國中小銀行市場經濟環境分析

（1）宏觀經濟發展現狀

1）GDP變化情況

2）工業增加值增長分析

3）中國貨幣供應情況

（2）宏觀經濟發展展望

1）經濟增速預測

2）經濟綜合展望

（3）行業發展與宏觀經濟相關性分析

1）指標相關性分析

2）總體分析

3.1.2 中國中小銀行市場社會環境分析

（1）居民收支情況

1）居民人均可支配收入

2）居民人均消費支出

3）居民消費習慣變化

（2）人口規模和人口結構

1）中國人口規模及增速

2）中國人口結構

（3）中國城鎮化水平變化

（4）中國網民規模及互聯網普及率

（5）中國儲蓄率情況

1）中國國內總儲蓄率

2）中國居民儲蓄率

（6）行業發展與社會環境相關性分析

3.1.3 中國中小銀行市場政策環境分析

（1）行業發展相關政策規劃匯總及解讀

1）行業發展相關政策匯總

2）行業發展相關規劃匯總

（2）“十四五”規劃對行業發展的影響分析

1）“十四五”時期中小銀行面臨的發展環境與機遇

2）“十四五”時期中小銀行面臨的挑戰

3）“十四五”時期中小銀行發展思路

（3）政策環境對行業發展的影響分析

1）利率市場化改革影響分析

2）人民幣國際化影響分析

3.2 中國中小銀行市場市場前景預測及發展趨勢預判

3.2.1 中國中小銀行市場發展潛力評估

（1）行業發展現狀總結

（2）行業影響因素總結

（3）行業發展潛力評估

3.2.2 中國中小銀行市場發展前景預測

3.3 中國中小銀行市場發展規劃及建議

3.3.1 中國中小銀行海外業務發展建議

3.3.2 新形勢下中小銀行可持續發展建議

圖表目錄

圖表1：國家統計局《國民經濟行業分類（GB/T 4754-2017）》中本行業所屬類別及編號

圖表2：中小銀行的分類

圖表3：“CAMELS+（原則）”具體內容

圖表4：監管主要內容

圖表5：一委一行兩會對互聯網金融的業務監管

圖表6：我國銀行業標準體系

圖表7：截至2022年中小銀行主要標準匯總

圖表8：本報告研究范圍界定

圖表9：本報告的主要研究方法及統計標準說明

圖表10：美國中小銀行發展歷程

圖表11：日本中小商業銀行行業發展歷程

圖表12：2018-2022年世界GDP（現價美元）總量及其增長情況（單位：萬億美元，%）

圖表13：2018-2022年美國國內生產總值變化趨勢圖（單位：萬億美元，%）

圖表14：2018-2022年日本GDP變化情況（單位：萬億美元，%）

圖表15：2018-2022年歐盟GDP變化情況（單位：萬億美元，%）

圖表16：美國中小商業銀行行業發展優勢分析

圖表17：2008-2022年美國社區銀行數量變化（單位：家）

圖表18：美國中小商業銀行行業發展作用

圖表19：日本中小商業銀行行業運營模式

圖表20：日本中小商業銀行發展特點

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